ทาลิโน คีโมนิกส์ ลงทุนในสตาร์ตอัพฮิกาลา ผู้บุกเบิกระบบการชำระเงินทันทีแบบรวมในฟิลิปปินส์

ลอสแอนเจลิส และ มะนิลา, 29 เม.ย. 2567/พีอาร์นิวส์ไวร์/ — ทาลิโน เวนเจอร์ สตูดิโอส์ (Talino Venture Studios) สตูดิโอร่วมลงทุนระดับโลกที่ได้รับรางวัลด้านนวัตกรรมยั่งยืน และคีโมนิกส์ อินเตอร์เนชันแนล (Chemonics International) บริษัทการพัฒนาที่ยั่งยืนชั้นนำ ได้เปิดตัวและมอบทุนตั้งต้นให้ Higala (ฮิกาลา) ซึ่งเป็นสตาร์ทอัพผู้บุกเบิกระบบการชำระเงินทันทีแบบรวม (Inclusive Instant Payment System: IIPS) ในฟิลิปปินส์

 

ในฐานะ IIPS นั้น ฮิกาลาจะทำหน้าที่เป็นทางด่วนทางการเงินที่จะเชื่อมโยงธนาคารรับฝากเงิน ธนาคารในชนบท และสถาบันการเงินรายย่อยที่ปัจจุบันไม่อยู่ในเครือข่ายการชำระเงิน เนื่องจากมีต้นทุนในการสลับ (switching) และแลกเปลี่ยนเข้า (on-ramp) สูง

แม้จะมีธนาคารในชนบท 400 แห่งในฟิลิปปินส์ แต่มีเพียง 18 แห่งเท่านั้นที่เป็นส่วนหนึ่งของ InstaPay ซึ่งเน้นให้เห็นความท้าทายครั้งใหญ่ นั่นคือ การขาดความสามารถในการทำงานร่วมกันระหว่างธนาคารเหล่านี้ ด้วยเหตุนี้ ความเท่าเทียมทางการเงินจึงยังไม่ถูกนำไปใช้อย่างเต็มศักยภาพ ส่งผลให้ชาวฟิลิปปินส์จำนวนมากขาดโอกาสที่จะได้รับประโยชน์ที่เทคโนโลยีการธนาคารสมัยใหม่มอบให้

“ฮิกาลาจะช่วยปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินดิจิทัลของประเทศเราให้ทันสมัย และช่วยให้สถาบันการเงินต่าง ๆ มีส่วนร่วมผ่านเครือข่ายของเราได้ เป้าหมายเราคือการทำให้การธนาคารมีความเท่าเทียมมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มประชากรที่ด้อยโอกาสซึ่งมีข้อจำกัดในการเข้าถึงบริการธนาคารแบบดั้งเดิม” คุณไวซ์ คาทูดิโอ (Vice Catudio) ประธานและซีอีโอของฮิกาลา กล่าว

ฮิกาลาส่งเสริมความเท่าเทียมด้วยการลดต้นทุนการชำระเงินแบบเรียลไทม์ ซึ่งช่วยให้สถาบันการเงินกำหนดราคาการชำระเงินทันทีได้อย่างสมเหตุสมผล นอกจากนี้ยังมีเป้าหมายมอบโซลูชันทางการเงินที่ครอบคลุมแก่ผู้ที่ได้รับบริการธนาคารเพียงผิวเผิน (underbanked) รวมถึงช่วยให้ร้านค้าต่าง ๆ สามารถรับการชำระเงินดิจิทัลได้อย่างรวดเร็ว

“ด้วยแพลตฟอร์มการชำระเงินแบบเปิดและกลุ่มโซลูชันของฮิกาลา เราจะช่วยให้ผู้เล่นหน้าใหม่ในตลาดสามารถพัฒนาและทำการตลาดบริการนวัตกรรมการชำระเงินให้กับทั้งผู้บริโภคและร้านค้าได้” คุณคาทูดิโอกล่าว “ซึ่งรวมถึงการบูรณาการโซลูชันต่าง ๆ เช่น เทคโนโลยีด้านกฎระเบียบ เช่น e-KYC (การยืนยันตัวตนผ่านทางอิเล็กทรอนิกส์) และการตรวจสอบการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML-TF) การตรวจจับและการบริหารความเสี่ยงโดยใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ไมโครเลดเจอร์ด้านการธนาคาร (banking microledgers) ศูนย์กลางการชำระเงินที่จะช่วยให้สามารถโอนเงินข้ามธนาคารที่เข้าร่วมได้ทันที และเกตเวย์การทำธุรกรรมทั่วโลกสำหรับการส่งเงิน” เขากล่าวเสริม

ฮิกาลากำลังสร้างเทคโนโลยีหลักในการชำระเงินแบบทันทีที่สามารถรองรับสถาบันการเงินทุกขนาดได้ และเปลี่ยนธนาคารให้เป็นธนาคารดิจิทัลผ่านบริการแอปไวท์เลเบล

การพัฒนาอย่างยั่งยืน  

“ที่ทาลิโน เรามุ่งมั่นที่จะดำเนินการพัฒนาอย่างยั่งยืนซึ่งเป็นประโยชน์ต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกราย โดยเฉพาะผู้ที่เข้าไม่ถึงบริการทางการเงิน” คุณวินสตัน ดามาริลโล (Winston Damarillo) ซีอีโอของทาลิโนกล่าว “ด้วยการที่ทาลิโนและคีโมนิกส์ให้การสนับสนุนเงินทุนแก่ฮิกาลา เราได้นำผลกระทบของการลงทุนร่วมและประโยชน์ระดับโลกเพื่อต่อยอดประโยชน์ของความเท่าเทียมทางการเงินไปยังกลุ่มที่มีความจำเป็นมากที่สุด”

“เรารู้สึกตื่นเต้นที่ได้เริ่มต้นการเดินทางครั้งใหม่กับฮิกาลา ซึ่งเป็นเครื่องพิสูจน์ถึงความมุ่งมั่นของเราในการสร้างสรรค์นวัตกรรมและความเท่าเทียมทางการเงินอย่างทั่วถึงในฟิลิปปินส์และตลาดอื่น ๆ ทั่วโลกที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ ฮิกาลาเรียนรู้จากสามทศวรรษแห่งพันธมิตรอันทรงอิทธิพลและความสำเร็จในพื้นที่การเติบโตทางเศรษฐกิจในฟิลิปปินส์ และทำให้วิสัยทัศน์ของเราในการทำธุรกรรมเรียลไทม์แบบต้นทุนไม่แพงที่ชุมชนชาวฟิลิปปินส์ทั้งหมดสามารถเข้าถึงได้เป็นจริงขึ้นมา” คุณเจมี บุตเชอร์ (Jamey Butcher) ประธานและซีอีโอของคีโมนิกส์กล่าว

การใช้งาน Mojaloop ครั้งแรกในเอเชีย

 ฮิกาลาใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มการชำระเงินแบบเปิดของมูลนิธิ Mojaloop ซึ่งเป็นองค์กรไม่แสวงผลกำไรที่อุทิศตนเพื่อส่งเสริมการเข้าถึงทางการเงินผ่านซอฟต์แวร์โอเพนซอร์สที่เรียกว่า Mojaloop ด้วยกรอบการชำระเงินแบบเปิดของ Mojaloop ฮิกาลาจึงอำนวยความสะดวกในการเชื่อมต่อที่ราบรื่นระหว่างหน่วยงานการเงินต่าง ๆ ได้ รวมถึงธนาคาร สถาบัน เกตเวย์การชำระเงิน ร้านค้า และธนาคารกลาง แนวทางนี้ช่วยเพิ่มความสามารถในการจับจ่ายและการเข้าถึงธุรกรรมทางการเงินได้

“ด้วยการบุกเบิกการใช้งานซอฟต์แวร์โอเพนซอร์ส Mojaloop ในเอเชียผ่านความร่วมมือกับฮิกาลาของทาลิโน มูลนิธิ Mojaloop ได้ตอกย้ำความมุ่งมั่นในการทลายอุปสรรคและเพิ่มขีดความสามารถให้กับชุมชนผ่านความเท่าเทียมทางการเงิน เราไม่เพียงแต่พลิกโฉมระบบการชำระเงินร่วมกันเท่านั้น แต่เรายังปลดล็อกโอกาส ส่งเสริมการฟื้นฟู และสร้างอนาคตที่การเข้าถึงทางการเงินไม่สิ้นสุดอีกด้วย” คุณพอลล่า ฮันเตอร์ (Paula Hunter) กรรมการบริหารมูลนิธิ Mojaloop กล่าว

“เราอยากแน่ใจว่าทุกคนจะสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินได้เต็มที่ โดยลดเกณฑ์การเปิดบัญชีธนาคาร ลดต้นทุนการชำระเงินดิจิทัล กระตุ้นให้ร้านค้ายอมรับการชำระเงินดังกล่าว และเพิ่มขีดความสามารถให้สถาบันการเงินทุกแห่งสามารถให้บริการแก่ผู้มีสิทธิ์ โดยเฉพาะในธนาคารตามชนบท” คุณดามาริลโลกล่าว

หนุนโดยธนาคารกลางฟิลิปปินส์ (BSP) และผู้นำในอุตสาหกรรม

คุณมาเมอร์โต อี. ทังโกนัน (Mamerto E. Tangonan) รองผู้ว่าการ BSP กล่าวว่า “BSP สนับสนุนความพยายามอย่างต่อเนื่องในการเพิ่มประสิทธิภาพของระบบการชำระเงินระดับชาติ และช่วยปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินดิจิทัลของฟิลิปปินส์ให้ทันสมัย ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามไม่หยุดยั้งของเราในการนำผู้ใช้เข้าสู่ระบบการชำระเงินดิจิทัลให้มากขึ้น”

คุณทังโกนันกล่าวเสริมว่า “การนำเทคโนโลยีสมัยใหม่มาใช้ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ การเรียนรู้ของเครื่อง (machine learning) และการปฏิบัติตามมาตรฐานระดับโลก เช่น ISO 20022 สามารถช่วยให้ผู้ให้บริการชำระเงินเสนอบริการใหม่ ๆ ปรับปรุงประสบการณ์ลูกค้า และทำให้ธุรกรรมดิจิทัลปลอดภัยยิ่งขึ้นได้”

นอกเหนือจาก BSP แล้ว พันธมิตรและผู้ร่วมงานของฮิกาลายังรวมถึงริซัล คอมเมอร์เชียล แบงกิ้ง คอร์ปอเรชั่น เซนดิท (Xendit) FinTech Alliance.Ph และสมาคมธนาคารชนบทแห่งฟิลิปปินส์

“เรามุ่งมั่นสร้างความเท่าเทียม ความสามารถในการจับจ่าย และแนวทางที่เป็นนวัตกรรมในการจัดการธุรกรรมและการชำระหนี้ โดยฮิกาลามอบประสิทธิภาพและความเสมอภาคเพื่อสนับสนุนการก้าวของประเทศไปสู่ความเท่าเทียมครอบคลุมทางการเงินอย่างเต็มที่” คุณคาทูดิโอกล่าว

เกี่ยวกับทาลิโน

ทาลิโน เวนเจอร์ สตูดิโอส์ (Talino Venture Studios) เป็นสตูดิโอร่วมลงทุนระดับโลกที่ได้รับรางวัลด้านฟินเทคที่ครอบคลุม ทาลิโน เวนเจอร์ สตูดิโอส์ ก่อตั้งขึ้นที่จุดบรรจบระหว่างซิลิคอนวัลเลย์และเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยมีภารกิจในการเชื่อมโยงการเข้าถึงทางการเงินสำหรับผู้คนกว่า 1.7 พันล้านคนทั่วโลก ใช้โมเดลสตูดิโอร่วมทุนที่ประสบความสำเร็จเพื่อสร้างฟินเทคที่สามารถสร้างซ้ำ ปรับขนาดได้ และทำกำไรได้ ซึ่งเสริมศักยภาพกลุ่มที่ไม่สามารถกู้ยืมเงินและด้อยโอกาสทั่วโลกด้วยการเข้าถึงทางการเงินและความคล่องตัว Talino Ventures Studios (talinolabs.com)

เกี่ยวกับคีโมนิกส์

คีโมนิกส์ (Chemonics) ก่อตั้งขึ้นในปี 2518 และเป็นหนึ่งในบริษัทที่ปรึกษาด้านการพัฒนาที่ยั่งยืนชั้นนำของโลก ด้วยผู้เชี่ยวชาญมากกว่า 6,000 คนในกว่า 100 ประเทศ พนักงาน 90% ทำงานในชุมชนที่ตนถือว่าเป็นบ้านมาโดยตลอด คีโมนิกส์ร่วมมือกับชุมชนทั่วโลกเพื่อค้นหาและใช้โซลูชันนวัตกรรมที่ยั่งยืนเพื่อรับมือความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของโลก มีคีโมนิกส์ที่ใด ที่นั่นมีการพัฒนา www.chemonics.com

เกี่ยวกับมูลนิธิ Mojaloop

ภารกิจของมูลนิธิ Mojaloop คือการเพิ่มความเท่าเทียมทางการเงินโดยการเพิ่มศักยภาพให้กับองค์กรต่าง ๆ ในการสร้างระบบการชำระเงินที่ทำงานร่วมกันเพื่อช่วยให้ทุกคนเข้าถึงบริการทางการเงินดิจิทัลได้ เพื่อให้บรรลุภารกิจดังกล่าว มูลนิธิ Mojaloop ดำเนินงานในฐานะองค์กรการกุศลที่ไม่แสวงหากำไรตามมาตรา 501(c)(3) โดยดูแลรักษา Mojaloop ซึ่งเป็นซอฟต์แวร์โอเพนซอร์สฟรีของมูลนิธิ และชุมชนให้เป็นสินค้าสาธารณะในการให้บริการที่ครอบคลุมทางการเงิน เหล่าร้านค้า ธนาคาร ผู้ให้บริการ เจ้าหน้าที่ของรัฐ และหน่วยงานอื่น ๆ ที่ต้องการสร้างแพลตฟอร์มการชำระเงินที่ครอบคลุม สามารถใช้ Mojaloop ได้ ไม่ว่าจะใช้งานเต็มรูปแบบ ดัดแปลง หรือใช้เป็นโมเดลอ้างอิงการชำระเงินแบบเรียลไทม์ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับมูลนิธิ Mojaloop กรุณาไปที่ https://mojaloop.io/. 

 

โลโก้ – https://mma.prnasia.com/media2/1040652/Chemonics_International_Logo.jpg?p=medium600
โลโก้ – https://mma.prnasia.com/media2/2397777/TVS_Logo_Colored_Horizontal_Logo_Logo.jpg?p=medium600

 

 

View original content to download multimedia: Read More